Банк России может исключить обменник из реестра: что ждёт клиентов

Право работать обменником или цифровым депозитарием появляется в день, когда Банк России вносит организацию в реестр, и пропадает, когда он исключает её оттуда. Статья 53 закона 282-ФЗ называет 11 оснований, по которым Банк России вправе это сделать, и 8 оснований, по которым обязан.

Для клиента главное в другом: отзыв права не отменяет обязательств перед ним. Организация должна закрыть их в срок, который указан в решении Банка России, и до этого соблюдать все требования закона. Если не закроет, Банк России может требовать ликвидации через суд.

Как обменник получает право

По статье 52 решение о внесении в реестр принимает Банк России в порядке и сроки, которые установлены законом и нормативным актом Банка России. Отдельные реестры ведутся для обменников, цифровых депозитариев и операторов информационных систем.

• Проверка. Банк России проверяет, соответствует ли заявитель требованиям закона, а будущий депозитарий ещё и требованиям к защите информации и операционной надёжности (часть 5). Для запроса документов он даёт не меньше 10 рабочих дней и вправе выехать по адресу, где планируется работа (часть 6).
• Решение. О решении и его основаниях заявителя уведомляют не позднее 3 рабочих дней (часть 2).
• Реестр. Не позднее следующего рабочего дня после решения сведения вносятся в реестр и публикуются на сайте Банка России. Право возникает со дня внесения в реестр (часть 7).
• Отказ. По части 8 в реестр не включат, если заявитель находится под блокирующими мерами, в реестре иностранных агентов, в перечнях причастных к экстремизму или терроризму, если его имущество заморожено или Банк России отнёс его к группе высокого риска подозрительных операций. Дополнительные основания может установить Банк России (часть 9).

Для банков и брокеров статья 55 предусматривает упрощённый порядок: если документы поданы до 1 сентября 2027 года, решение принимается не позднее рабочего дня после их получения. Подробнее о реестрах на отдельной странице.

За что Банк России может прекратить право

По части 1 статьи 53 закона 282-ФЗ Банк России вправе исключить организацию из реестра, если есть хотя бы одно основание:

1. заявление самой организации;
2. неоднократное в течение года нарушение закона 282-ФЗ или актов Банка России;
3. неоднократное в течение года неисполнение предписаний Банка России об устранении нарушений;
4. неоднократное в течение года неисполнение в срок предписаний, связанных с требованиями к учредителям и руководителям (по статьям 49 и 50);
5. неоднократное в течение года нарушение требований закона 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов;
6. неоднократное в течение года неисполнение специальных экономических мер по закону 281-ФЗ;
7. неоднократное в течение года нарушение закона 224-ФЗ об инсайдерской информации и манипулировании рынком;
8. нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации;
9. отсутствие деятельности 18 месяцев подряд;
10. отнесение к группе высокого риска подозрительных операций;
11. однократное неисполнение предписания Банка России об ограничении деятельности.

Последний пункт самый жёсткий: здесь хватает одного нарушения.

Когда Банк России обязан прекратить право

По части 2 статьи 53 решение принимается обязательно, если:

Срок на такое решение: 30 рабочих дней со дня появления основания (часть 4). При отзыве банковской лицензии решение принимается одновременно с ним (часть 5).

Как это выглядит на практике

• В решении указываются основание, день прекращения права и, если остались обязательства перед клиентами, срок их прекращения (часть 3).
• Информация о решении публикуется на сайте Банка России. Время публикации считается временем прекращения права (части 7 и 8). При ликвидации юридического лица днём прекращения права считается день записи в ЕГРЮЛ (часть 3).
• Не позднее следующего рабочего дня сведения о праве исключаются из реестра (часть 6).
• С момента прекращения права организация не вправе вести эту деятельность (часть 9).

Что происходит с клиентами

Обязательства. Они не исчезают: по части 10 статьи 53 организация обязана прекратить обязательства перед клиентами в срок, установленный решением. Всё это время она соблюдает требования закона к прекращённому виду деятельности.

Депозитарий и оператор. Банк России вправе установить требования, по которым прекращаются договоры цифрового учёта и договоры о предоставлении доступа к адресу идентификатору. Для оператора он может установить требования, в том числе о передаче учёта цифровых прав другому оператору (часть 10).

Ликвидация. Если организация не исполняет обязанности, Банк России вправе потребовать её ликвидации через суд (часть 11). Если обязанности не исполняет депозитарий или оператор, не сдаёт отчёты или у организации прекратилось руководство, Банк России назначает временную администрацию. Это правило не применяется к банкам (часть 12).

Номинальный счёт. По части 17 оператор не позднее 20 рабочих дней сообщает банку, где открыт номинальный счёт, кому и сколько принадлежит. Банк выдаёт остаток каждому бенефициару или переводит на его банковский счёт.

Банкротство обменника, депозитария и оператора идёт по закону 127-ФЗ (часть 18).

Может ли обменник уйти сам, не рассчитавшись

Нет. По части 13 к заявлению о прекращении права нужно приложить документы о том, что неисполненных обязательств по договорам об обмене цифровых валют нет. По части 14 Банк России откажет, если обязательства остались, документов нет, есть другие основания для исключения или заявление подано во время проверки.

Вернуться в реестр после исключения за нарушения по пунктам со 2 по 11 части 1 организация может не раньше чем через 2 года (часть 16).

Дата редакции: 23 октября 2026 года. Материал справочный и не заменяет юридическую консультацию.